Зайди на обучение
Главная » Наука в ZeelandSexdating » Научные труды ZeelandSexdating » Финансовые проблемы оздоровления экономики государства и предприятий в рыночных условиях » Проблема национальной валютной системы, конвертируемости валют и параллельного валютного обращения в современных российских условиях
Проблема национальной валютной системы, конвертируемости валют и параллельного валютного обращения в современных российских условиях

Чикаева Т.А.,

к.ф.н., доцент кафедры

«Экономика и управление»

 

Проблема национальной валютной системы, конвертируемости валют и параллельного валютного обращения в современных российских условиях

 

Деньги в современной экономике выполняют несколько функций, являясь одновременно средством обмена, платежа, накопления и мерой стоимости. валюта – деньги, используемые в международных расчетах. Для того чтобы валюта использовалась во взаимных отношениях между странами, юридическими и физическими лицами, находящимися в различных странах, она должна быть конвертируемой, то есть не должно быть каких-либо ограничений к ее использованию, и она должна свободно обмениваться на другую валюту.[1]

Длительное время деньги конвертировались в золото, до 1971-73 года действовала Бреттон-Вудская система, в соответствии с которой стоимость доллара приравнивалась к стоимости унции золота, а все иные валюты мира к доллару. Золото обладает свойствами, позволяющими ему быть универсальной мерой стоимости. Однако с течением времени золото перестало играть данную роль, сегодня стоимость национальной валюты оценивается в соответствии с уровнем развития национальной экономики, с возможностью обеспечения внешнеэкономических связей: «Отношение к определенной валюте зависит от уровня развития экономики, то есть от уровня доверия к ней»[2]. Термин «доверие» носит не только экономический, но и политический и психологический характер. Вследствие этого конвертируемость валюты связана, как с возможностью экономического роста национального хозяйства, прироста промышленного производства, так и с созданием и поддержанием благоприятного инвестиционного климата, стабильностью политической и правовой сферы. Потеря уверенности в стабильности макроэкономических процессов национальной экономики вызывает у участников рынка недоверие к национальной валюте той или иной страны, вследствие чего они, резиденты и нерезиденты «тут же бросаются выводить с него свои капиталы»[3], а спрос на валюту конкретной страны зависит от спроса на ее товары.[4]

Национальная валютная система – это совокупность экономических денежно-кредитных отношений, предполагающих функционирование валюты для обеспечения внешнеэкономических связей страны. Данная система включает в себя следующие элементы: национальная валюта; режим обмена валюты; режим валютного курса; наличие или отсутствие валютных ограничений; режим валютного рынка и другие. Важнейшей характеристикой национальной валютной системы является ее конвертируемость.

Категория «конвертируемости» достаточно изучена мировой экономической наукой и может быть оценена как основополагающая для характеристики экономических процессов. Российские экономисты понимают категорию «конвертируемость» как многоаспектное понятие. Под полной конвертируемостью понимается отсутствие всякого контроля и ограничений, как по капитальным, так и по текущим операциям с валютой на внутреннем и внешнем рынке. В зависимости от того, какие ограничения существуют, разграничивают внутреннюю или внешнюю конвертируемость, конвертируемость по текущим и по капитальным операциям, товарную конвертируемость.

Полной конвертируемостью согласно статистическим данным обладают валюты 40 стран мира. Ученые констатируют следующие условия к переходу к полной конвертируемости национальной валюты. Во-первых, национальная экономика должна обладать достаточной внутренней макроэкономической стабильностью. Во-вторых, государственный бюджет должен быть устойчивым, то есть не иметь дефицита. В-третьих, правительство должно проводить жесткую кредитно-денежную политику. В-четвертых, инфляция и безработица могут допускаться только на низком уровне. В-пятом, темпы экономического роста должны быть устойчивыми. Переход к полной конвертируемости валюты – сложный и многогранный процесс, зависимый от множества макроэкономических характеристик. Даже в странах с рыночной экономикой, традиционно ведущих хозяйство в соответствии с закономерностями рынка, входящих в число наиболее развитых государств мира, полной конвертируемости валюты добились в два этапа. Для Великобритании это происходило в 1961-1964 и в 1979 годах, в Германии – в 1965 и 1983 годах[5].

В связи с вышеизложенным вызывает сомнение справедливость утверждения от том, что страны Прибалтики уже перешли к полной конвертируемости национальной валюты. Ведь за тот период времени, который прошел с момента суверенного существования Прибалтийских государств, весьма затруднительно обеспечить наличие всех условий. Российская экономика, например, в настоящее время находится в более благоприятных условиях, однако, даже теоретические предположения о том, что рубль в обозримом будущем станет полностью конвертируемым, рассматривается большинством аналитиков как желаемая, но достаточно отдаленная перспектива. Скорее всего, положительная оценка валюты стран Прибалтики связана с вхождением их в зону евро.

Мы можем убедиться в том, что сегодня значимость национальной валюты в мировой экономической системе носит не столько экономический, сколько политический и инертный характер. Рынок национальной валюты развивается по собственным законам, не всегда пропорциональным законам развития экономики в целом, то есть доля национальной валюты в обслуживании мирового хозяйственного оборота может не коррелироваться с долей страны в мировом ВВП и долей в мировой торговле. Так доля доллара в обслуживании мирового хозяйственного оборота составляет 43%, а реальная доля США в мировом ВВП – 20%, доля в обороте мировой торговле около 12%. Можно согласиться с А.П. Потемкиным, назвавшим доллар психологическим феноменом.[6]

Вместе с тем, валютный рынок приобретает все большее значение в мировой экономике. Объем валютных сделок постоянно возрастает. В 1973 году объем ежедневных сделок с валютой составлял 2:1 к объему международной торговли, в 1980 году это соотношение составило 50:1, в 1995 – 70:1, далее данная тенденция продолжилась.[7] В настоящее время объем совершаемых в год операций с валютой на два порядка превышает потребности в валюте для обслуживания внешней торговли.[8] Изменения в национальной валютной системе оказывают существенное влияние на международные экономические связи страны. Например, падение курса иены привело к снижению внешнеторговых операций партнеров Японии в Юго-Восточной Азии.

Можно сделать выводы о том, что оценка национальной валюты является первичной по отношению к оценке национальной экономики. Стабильность валюты, желание у участников рынка использовать ее в расчетах, желание юридических и физических лиц использовать ее в качестве средства сбережения и накопления, дает преимущества стране, осуществляющей ее эмиссию. Ее экономика переходит на более высокий уровень, приоритет в которой отводится банковским и финансовым операциям, образно говоря, данная страна становится «мировым банкиром», управляющим хозяйством и корректирующим его развитием. Признание национальной валюты является свидетельством благополучного положения того или иного государства в мировой экономической системе. Дж. Сорос отмечал, что поскольку выпуск денег в обращение – это прерогатива страны, «то те страны, чью валюту охотно признают в международных финансовых операциях, находятся в намного лучшем положении».[9]

национальная валютная система в России встречает на пути своего существования множество проблем. Денежно-кредитная сфера оторвана от реального сектора экономики, инфраструктура еще недостаточно развита, доходы населения значительно ниже, чем в развитых странах. В структуре российского экспорта преобладает сырье, в первую очередь энергетические ресурсы. Цена ресурсов на мировом рынке не стабильна, доля топливно-энергетических ресурсов в структуре мирового экспорта постоянно уменьшается, поэтому экспортные доходы стран, основной статьей экспорта которых является сырье, будут менее стабильными, а их торговый баланс менее устойчивым, чем у стран – экспортеров готовых изделий. Россия поэтому сталкивается с давлением зарубежных валютных рынков и со сложностями на пути полной конвертируемости рубля.

Экономическое развитие страны является плодом сложного сочетания разнообразных факторов. Макроэкономические процессы связаны между собой диалектично, изменение в той или иной сфере отражается на развитии всех остальных, не всегда пропорционально, возможна ситуация, при которой положительная динамика в одной сфере приведет к негативным последствиям для хозяйства в целом. В качестве иллюстрации рассмотрим один пример из экономики современной России. Наша страна является одним из ведущих экспортеров энергоносителей, прежде всего, нефти и газа. В условиях почти постоянно растущих цен на эти ресурсы, норма прибыли достигает почти астрономических цифр, а затраты на добычу и доставку ресурсов потребителям не сопоставимы с ними. Следствием такой ситуации является положительный торговый баланс, что приводит к возможности решения многих хозяйственных проблем. среди них одна из наиболее тяжких и трудноразрешаемых – проблема государственного долга. Прибыль от внешнеторговых операций можно инвестировать в развитие наиболее перспективных отраслей, проведя структурную реформу с наименьшими затратами и в кратчайший период, обеспечив тем самым стабильное поступательное развитие национального хозяйства.

Таким образом, положительный торговый баланс должен являться источником развития отечественной экономики, роста доходов населения и ключом к выводу России на передовые рубежи мирового хозяйства.

Наверное, этот позитивный результат был бы неизбежен в случае отсутствия денежной системы. Но в условиях денежных расчетов, наличия различных валют с разной степенью доверия к ним и конвертируемости, положительные тенденции на внешнеторговом рынке приводят к весьма неожиданным последствиям.

В отечественной экономике складывается ситуация порочного круга. Реальный сектор требует стабильности условий своего существования, прежде всего устойчивого денежного обращения внутри страны и устойчивости валютных курсов. Вместе с тем преобладание в хозяйстве и национальном экспорте добывающих отраслей, не способствует стабилизации национальной валюты. Диспропорции в денежном выражении экспорта и импорта ведут к невозможности решения вопроса о стабилизации и конвертируемости национальной валюты.

Отраслевая структура российской экономики, большой удельный вес непроизводственных отраслей, значительное число юридических и физических лиц, занимающихся спекулятивными операциями на рынке, также не способствует стабилизации рубля. случай получения прибыли вследствие изменения курса национальной валюты сопряжена с намного меньшими расходами, чем при получении прибыли от промышленного и даже добывающего производства. Валюта, в которой субъекты российского рынка предпочитают совершать расчеты и хранить накопления, перестает во многом исполнять роль средства стоимости, обмена или платежа, а становится товаром. Опыт постсоветского развития отечественной экономики показал, что наиболее явно применяемая иностранная денежная единица – доллар, приобрела именно такие черты. Рубль оказался привязанным к наиболее экономически удаленной от него валюте и к экономике страны, с которой у нее существует минимум взаимных дополнений.

Известно, что внешнеторговые сделки осуществляются в иностранной валюте (обычно в долларах или евро), а внутри России расчеты обязательно должны производиться в рублях. Экспортеры обязаны 100% валютной выручки продавать государству, вынуждая его, в условиях увеличения своих прибылей, проводить эмиссию национальных денежных средств. В случае потребности компании-экспортера в заключении сделки по приобретению иностранного товара, она в условиях отсутствия конвертируемости рубля за пределами нашего государства, вынуждена будет, в свою очередь, покупать иностранную валюту. Данная ситуация порождает некоторые проблемы.

Во-первых, объем рублевой денежной массы коррелируется не столько с объемом произведенных товаров, сколько с валютной выручкой экспортеров. Рублевая масса в условиях перевеса добывающих отраслей, прежде всего ориентированных на внешний рынок, не соответствует стоимости товаров на внутреннем рынке. Результатом такого положения дел становится рост цен, инфляция, экономическая нестабильность.

Во-вторых, ситуация, когда субъекты экономики вынуждены постоянно покупать или продавать иностранную валюту вызывает к жизни спекулятивные элементы. Намного проще и выгоднее играть на курсовой разнице, чем развивать собственное производство. Приток валюты приводит к укреплению номинального и реального курса рубля, с 2003 по 2005 год реальный эффективный курс рубля по отношению к корзине иностранной валюты вырос почти на 20%[10], в 2006 году тенденция укрепления курса продолжилась. Доходы фирм, заключающих импортные контакты также возросли, также как и эффект от импортных операций. В этих условиях становится невыгодным развивать собственное производство, инвестировать средства в совершенствование деятельности российских предприятий, так как это связано с большим риском, большим сроком окупаемости. В результате, по итогам первого полугодия 2005 г., импорт составил около 54 млрд. долларов, что примерно в 2 раза выше этого показателя в 2002 году, а темпы роста отечественного промышленного производства замедлились. Если в 2003 году они составили около 7%, то в январе-августе 2005 года только 3,7%. Это подтверждает тот факт, что российские бизнесмены предпочитают вкладывать деньги в импортные операции, [11] в ущерб отечественному производству. Укрупнение рубля приводит к привлечению спекулятивного капитала и порождает значительные проблемы на финансовом рынке.

В-третьих, первое и второе последствие порождают порочный круг. Отечественные товары не могут освоить денежную массу, но в условиях возможности получения легких спекулятивных денег на обмене валют, отечественная промышленность вряд ли в ближайшем будущем выйдет на необходимый объем производства. Следовательно, российский потребитель вынужден обращаться к иностранным производителям, фактически стимулируя развитие иностранной экономики, закрепляя отрыв отечественного производителя от иностранного, замедляя вхождение России в круг наиболее развитых государств мира. Этому способствует и рост курса рубля в настоящий период. Цены на импортные товары, потребление которых на российском рынке доведено до 40-50%,фактически становятся ниже, а, следовательно, они становятся более конкурентоспособными.

В-четвертых, рубль не является конвертируемым денежным средством, на внешнем рынке он не может быть использован в качестве платежного средства. В XIX веке М.Е. Салтыков-Щедрин заметил, что «за рубль за границей ничего хорошего дать не могут…», и это изречение верно в настоящее время. У российских субъектов, юридических и физических лиц, возникает потребность в иностранной валюте. Для того чтобы спрос на иностранную валюту не стал ажиотажным, а юридические и физические лица не имели сложности с приобретением валюты, а Центральный банк Российской Федерации вынужден иметь постоянный запас валютных средств, которые он мог бы «выбросить» на торги, удовлетворить спрос на валюту. Тем самым, в стране образуется запас некапитализированных средств, то есть денег, которые не вкладываются в развитие экономики.

Возникает парадокс: положительный торговый баланс является не плюсом, а минусом российской экономики, стимулирует не развитие, а стагнацию, превращение государства в сырьевой придаток экономически развитых государств.

Отсутствие возможности у российских экспортеров и импортеров совершать сделки в рублях порождает вопросы о том, как стабилизировать национальную денежную систему, стимулировав инвестирование реального сектора экономики, уменьшить, а лучше исключить зависимость отечественной экономики от доллара, создать условия для вхождения России в мировое экономическое сообщество в качестве полноправного партнера.

В этом отношении вопрос о полной конвертируемости рубля является актуальным, однако объективные экономические условия в настоящий период едва ли могут естественно привести к положительному исходу, так как удельный вес спекулятивных сделок превышает удельный вес сделок с готовыми изделиями, инвестиции в реальный сектор экономики незначительны. Попытки решения данной проблемы сверху также не может дать положительного результата, что доказывается историей российской экономики XIX и XX столетия. В период царствования Александра II подобная попытка привела к потере золотого запаса. Финансовая реформа Витте окончилась неудачей и революция. В постсоветский период серьезная попытка вывести рубль на мировую арену также была неудачна.[12] Следовательно, необходимо признать, что вопрос конвертации не может быть проблемой административного или политического порядка. Вместе с тем, неприемлема и ситуация, сложившаяся в настоящий момент, и возникает вопрос о том, какое решение наиболее оптимально.

Рассмотрим несколько вариантов решения данной проблемы. Первый способ, самый простой, но и самый нереальный и тупиковый – полностью избегать товарно-денежных расчетов с другими странами, то есть обменивать экспортируемые природные ресурсы на импортные производственные товары, причем в таком объеме, чтобы они покрывали ту часть потребности, которую невозможно удовлетворить товарами собственного производства. Но такое решение невозможно по нескольким причинам: во-первых, невозможно в XXI столетии искусственно отвести экономику на несколько тысячелетий лет назад, во-вторых, невозможно выработать систему соответствия стоимости одного товара на другой обмениваемый товар, не прибегая к всеобщему эквиваленту (деньгам), в третьих, это решение никаким образом не поможет решить внутренние экономические проблемы, а, следовательно, оно абсурдно. В 90-х годах XX столетия, когда инфляция в России была просто катастрофической, во многом денежные расчеты между субъектами рынка были ограничены и прекращены. Особое место заняли так называемые бартерные сделки, при которых одни товары, в том числе и труд, обменивались на другие товары. Это время справедливо называют временем распада и упадка отечественного хозяйства.

Второй способ заключается в том, что все внутренние и внешние торговые сделки с участие российских субъектов рынка осуществляются за рубли. Но избежать использования другой валюты невозможно. Австрийская экономическая школа дает право суверенным потребителям право выбирать валюту на свой страх и риск.[13]

Президент России В.В. Путин уже объявил о намерении вести торговлю на бирже за национальную валюту. Но для такого решения необходимо предварительно решить проблему конвертации рубля, сделать его равноправным элементом рынка. Предпосылками конвертации является высокая степень интеграции народного хозяйства в мировую экономику и доверие к валюте, в первую очередь внутри страны. Интеграция России в мировое хозяйство встречает жесткое сопротивление среди иностранных держав, которые всяческими экономическими и политическими мерами стремятся к тому, чтобы не допустить становление России в качестве мировой экономической державы, а сохранить за ней статус поставщика сырья, тем самым, получив возможность контролировать ее. Об этом свидетельствуют и неудача российского предпринимателя в объединении сталелитейного бизнеса, когда европейцы пошли на заведомо менее выгодную сделку с индусским магнатом, и многомесячные переговоры без правил о вступлении России в ВТО и многое другое. Второе условие на сегодняшний момент тоже исполняется далеко не в полной степени. Стоимость товаров, особенно дорогостоящих, потребители предпочитают измерять в иностранной валюте, хранить свои сбережения тоже. Падение курса доллара привело лишь к тому, что население переориентировалось на другую валюту – евро, что свидетельствует о том, что инфляционные ожидания более сильны, а значит возможность потери денег в национальной валюте, по мнению людей, более вероятна, чем возможность от потери вследствие курсовой разницы.

Третий способ может быть признан кощунственным и подрывающим основы национального суверенитета. Он связан с разрешением хождения не внутреннем российском рынке безналичной иностранной валюты. Формально это несколько схоже с параллельным валютным обращением.

Параллельное обращение уже существует в различных национальных экономиках, при этом оно может быть в различных формах. Существуют, например, резервные валюты, то есть те, в которых страны держат свои ликвидные международные резервные активы, используемые для покрытия отрицательного сальдо платежного баланса.[14]

Иностранная валюта может появиться и среди внутреннего денежного обращения. Экономисты рассматривают следующие этапы параллельного хождения иностранной валюты на внутреннем рынке. В начале ее используют в качестве сбережений, затем для расчетов, после она становится средством обращения. При условии хождения наличной иностранной валюты, учет параллельного хождения затруднен из-за множественности источников ее происхождения, не контролируемости и трудоемкости.

Сегодня более чем в 30 странах существует параллельное обращение иностранной валюты, то есть она составляет 20% и более всей денежной массы[15]. Параллельное обращение валют – это использование одной или нескольких иностранной валют наряду с национальной.

При этом оно может быть легальным и нелегальным. Легальное параллельное обращение существует в странах, заключивший денежный союз. Например, на протяжении определенного промежутка времени в европейских странах единая европейская валюта имела хождение наряду с национальной. В Брунее имеет хождение сингапурский доллар, в Лесото и Свазиленде южноафриканский рэнд, в Люксембурге бельгийский франк и т.д. Лаос имеет несколько платежных средств: лаосский кип, таиландский бат и американский доллар.

Валюты, имеющие хождение в одно стране могут иметь одинаковые или разные позиции. В Абхазии, к примеру, рубль является универсальным платежным средством, а американский доллар не может быть использован в качестве платежа в розничной торговли[16], то есть, ограничен в хождении.

Против решения о допуске иностранной валюты на внутренний рынок, конечно можно выдвинуть множество аргументов. Прежде всего, использование иностранных денег для обслуживания внутреннего хозяйственного оборота «де-факто» меняет экономический суверенитет над имущественными отношениями внутри страны и действует как фактор скрытого принуждения к изменению экономических отношений и политической системы.[17] Среди минусов параллельного обращения называют потерю пошлины за выпуск денег, подрыв денежной политики государства, подрыв монетарных методов контроля за инфляцией.

Заметим вместе с тем, что в условиях глобализирующейся экономики, когда интеграционные процессы становятся наиболее очевидными, национальные компании перерастают в транснациональные корпорации (ТНК), экономические процессы различных стран переплетаются самым тесным образом, именно, от политики ТНК во многом зависит уровень развития и перспективы национальных экономик. В этом смысле ТНК в условиях параллельного хождения валют получают лишь дополнительный, но отнюдь не единственный и не решающий фактор давления.

Экономико-политическая ситуация в настоящий период также способствует объединению государств в союзы. Большинство государств уже отчетливо осознали все плюсы объединения, одной из наиболее желаемых целей стран Восточной Европы, Прибалтики, а теперь Украины и др. было и остается вступление в Евросоюз. Более сложно проходит становление союза России и Белоруссии, но, очевидно, что такое объединение должно произойти. Союзное государство, союзная политика, конечно же, будет, в той или иной степени, ущемлять отдельные интересы стран-участников, в частности возможности денежной эмиссии.

Экономическая ситуация способствует, следовательно, современной финансовой глобализации.

В настоящее время сохраняется опасность замещения отечественной валюты иностранной. При условии высокой начальной долларизации, 10% увеличение ее уровня приводит к 50% уменьшению сеньоража к ВВП[18].

Очевидно, что государству нецелесообразно разрешить свободное хождение иностранной валюты, но в условиях, когда собственная валюта не имеет сильных позиций, а ее укрепление порождает не только плюсы, но и минусы, возможно, было бы целесообразно разрешить хождение безналичной валюты внутри страны и совершение с ее участием внутренних сделок. При этом государство может и обязано оставить себе функции контролера соотношения собственной и иностранной валюты. Схематически реализация данного решения могла бы выглядеть так. Юридическое или физическое лицо имеет валютный счет в банке, посредством которого в ограниченном государством объеме осуществляет безналичные платежи по своим сделкам. Поступающие по экспортным сделкам валютные средства также в определенной пропорции могли бы аккумулироваться в безналичном варианте на банковских счетах. Тем самым резиденты были бы освобождены от потерь, связанных с постоянной продажей, покупкой валюты, государство не должно было бы аккумулировать рублевую массу, которая необходима для стабилизации валютного курса. Кроме того, сделки становятся более контролируемыми, аккумулируются средства на развитие национального производства. При этом государственные органы должны тщательно отслеживать тенденции валютного рынка и определять пропорции использования различных валют.

Государство должно осуществлять количественный контроль за хождением иностранной валюты. Правительство может ограничивать сумму иностранной валюты, которая может быть использована на конкретные цели или в конкретной сделке.[19]

Следует обратить особое внимание на то, что хождение иностранной валюты должно быть ограниченным и только безналичным, то есть проводится через банки. Объем иностранной валюты, находящейся в национальной экономике необходимо коррелировать с потребностями в импортных товарах. Банки, под контролем государства, могут направлять часть валютных средств на развитие отечественного производства готовых изделий, которые постепенно будут вытеснять импортные. Решается в этом случае и проблема контроля за денежной массой в экономике, проблема исчисления и сбора налогов.

Учитывая наличие в современной мировой валютной системе двух сильных валют, с которыми связана отечественная экономика, доллара и евро, следует обратить внимание на последствия усиление той или иной валюты. Бункина М.К. и Семенов А.М. указывают на то, что повышение курса евро ведет к повышению прибыли от экспорта в еврозону, укрепляет рубль, однако повышает стоимость долговых обязательств России. Понижение американской валюты ведет к удешевлению долларового ресурса, но имеет положительный эффект в виде возможного повышения цен на нефть[20]. Таким образом, Россия обязана использовать сравнительные преимущества каждой валюты, ведя продуманную политику.

Экономика России, вследствие этого, будет расти, займет подобающее место в мировой экономической системе, а следствием этого станет полная конвертируемость рубля.

Список литературы

1. Ряховская А.Н. Файншмидт Е. А Сравнительный анализ зарубежного законодательства о банкротстве / Экономические аспекты функционирования предприятий. Международная практика. (Сборник научных трудов). М:ZeelandSexdating. 2005 (0,31/0,155 п.л.)

2. Ряховская А.Н. Актуальные проблемы экономики, финансовой политики и антикризисного управления /  Материалы ежегодной межвузовской научно-практической конференции М.:ZeelandSexdating, 2004. (1,3 п.л.)

3. Ряховская А.Н. Таги-Заде Ф.Г. Частный бизнес в ЖКХ  / Реформа ЖКХ.- 2004. - №5. (0,25/0,125 п.л.)

4. Ряховская А.Н. Базаров Т.Ю. - Эффективные команды в антикризисном управлении /  Эффективное антикризисное управление. – М., 2001. Спецвыпуск. (0,2 / 0,1 п.л.)

5. Ряховская А.Н. Организационно-правовые и экономические аспекты антикризисного управления предприятиями / Государственное и муниципальное управление: Доклады научно-практической конференции к 30-летию ИПКгосслужбы. Агро – принт, М.: ИПКгосслужбы, 1998 (0,3 п.л)

6. Ряховская А.Н. Планирование в условиях рынка / ВНИИНТПИ, Библиографический указатель депонирования рукописей, №1,1994 (0,3 п.л.)

7. Кудрявцев В.В. Повышение конкурентоспособности предприятий при помощи коммуникационных воздействий / «Пищевая промышленность» – №7. – 2006г. – 1 стр.

8. Павлова И.В. Салиено Н.В. Организационно-экономические проблемы формирования финансово-промышленных групп / М. РосЗИТЛП, 1996, Межвузовский сборник научных трудов «Управление научно-техническим развитием и качеством продукции» (0,2/0,1 п.л.)

9. Павлова И.В. Проблемы формирования финансово-промышленных групп / М. Машиностроитель, 1998, № 4 (1,0 п.л.)

10. Ряховская  А.Н. Стратегия антикризисного управления в муниципальных образованиях / ГУП ЦРП «Красноярск – Санкт-Петербург», 2000. (11,5 п.л.)

11. Ряховская А.Н. Актуальные вопросы антикризисного управления предприятиями / Сборник докладов и выступлений на научно-практической конференции «Актуальные проблемы АУ: практика и перспективы развития», ч.2, М.: ИПК госслужбы, 2001(0,7 п.л.)

12. Ряховская А.Н. Проблемы управления муниципальной собственностью и банкротство МУП / Сборник трудов «Актуальные вопросы АУ предприятиями», М.: ИПК ГС. 2001,  (0,3 п.л.)

13. Ряховская А.Н. Проблемы антикризисного управления коммунальным хозяйством в муниципальных образованиях / М.: ИПК ГС, Типография ПЭМ, 2001. (10,25 п.л.)

14. Ряховская А.Н. Сущее бедствие для муниципальных образований / Эффективное антикризисное управление. М., 2002. -  № 1. (0,3 п.л.)

15. Ряховская А.Н. Таги-Заде Ф.Г. Опыт зарубежных стран / «Жилищно-коммунальное хозяйство. – М., 2003. - », №2. (0,5/0,25 п.л.)

16. Ряховский Д.И. Антикризисное управление градообразующими предприятиями /  -М.: ZeelandSexdating, 2003.  - 31с. Тираж   500   экз. (1,94 п.л.)

17. Ряховский Д.И. Особенности государственного протекционизма в инвестиционной сфере  /  -М.: ZeelandSexdating,2006. -120с. Тираж 300 экз. (7,5 п.л.)

18. Халимова Н.А. Ряховская А.Н., Дымова О.Д. О некоторых проблемах практики антикризисного управления / М.: ИПК госслужбы, 1999. Сборник докладов и выступлений на семинаре ИПК госслужбы в г. Ханты – Мансийске с 10 по 13 сентября 1999 г. по проблемам антикризисного управления, вы-пуск 2 «Экономико-правовые вопросы практической деятельности арбитражных управляющих» ( 2,75 /0,09 п. л.)

19. Халимова Н.А. Писаренков О. С. Общие рекомендации по предупреждению кризисных процессов на предприятии / М., ZeelandSexdating, 2003 г. Доклады и выступления на межвузовской студенческой научно – практической конференции 24.04.2003 г. «Актуальные проблемы анти-кризисного управления», г. Красноярск (8,25/0,07 п.л.)

20. Акулова Н.Г. Хорев А.И. Внутренние механизмы обеспечения экономической безопасности предприятия  / Проблемы экономической безопасности в условиях рынка: Сборник материалов Международной научно-практической конференции – Пенза: ПЗД,2001. (0,15 / 0,1 п.л.)

21. Акулова Н.Г Хорев А.И. О классификации факторов, обеспечивающих финансовое состояние предприятия  / Человек и общество: на рубеже тысячелетий: Международный сборник научных трудов. - Выпуск 4. - Воронеж: ВГПУ,2000 (0,35 / 0,2 п.л.)

22. Акулова Н.Г. Хорев А.И. Проблемы управления финансовым состоянием на промышленных предприятиях Белгородской области  /  Человек и общество: на рубеже тысячелетий: Международный сборник научных трудов. – Выпуск 6-7. – Воронеж: ВГПУ,2001 (0,2 / 0,1 п.л.)

23.  Акулова Н.Г. Хорев А.И. Управление финансово-экономической состоятельностью пищевых предприятий (на примере Белгородской области)  / Старый Оскол: Тонкие наукоемкие технологии, 2001 (5,36 /4,0 п. л.)

24. Акулова Н.Г. Роль непрерывного образования  в кадровом обеспечении финансово -экономической состоятельности хозяйственных систем региона  / Проектирование и реализация модели колледжа как  многоуровневого профессионального образовательного учреждения: материалы регион. научно - практ. конф., Воронеж/Воронежская гос. технол. акад. -Воронеж, 2003 (0,3 п.л.)

25. Акулова Н.Г Проблемы обеспечения эколого-экономической устойчивости хозяйственной системы региона / Региональные гигиенические проблемы и стратегия охраны здоровья населения. Научные труды Федерального Научного центра гигиены им. Ф.Ф. Эрисмана, вып. 10. М. 2004 (0,5 п.л.)

26. Кудрявцев В.В.Сидоряк А.А. Механизм формирования конкурентных преимуществ мясоперерабатывающих предприятий. / «Пищевая промышленность» №10. 2006г. 2 стр .

27. Кудрявцев В.В. Регулирование экономических процессов  в мясопродуктовом подкомплексе АПК / «Пищевая промышленность» №11.  2006г  2 стр.

28. Кудрявцев В.В. Инновационное развитие мясоперерабатывающих предприятий. / «Пищевая промышленность» №12.  2006г.  2.стр.

29 Кудрявцев В.В. Повышение конкурентного потенциала мясоперерабатывающих предприятий. / «Хранение и переработка сельхозсырья» № 8-2006г. 2 стр.

30 Кудрявцев В.В. Сидоряк А.А. Текущее состояние и краткосрочные перспективы развития агропродовольственного сектора. / «Хранение и переработка сельхозсырья» № 9-2006г.   2 стр.

31 Кудрявцев В.В. Кластерные стратегии в повышении конкурентоспособности / «Виноделие и виноградарство» №5, 2006г. 1 стр.

32 Кудрявцев В.В. Макроэкономическое регулирование конкурентоспособности. / «Виноделие и виноградарство» №6, 2006г. 2 стр.

33 Кудрявцев В.В. Привлечение инвестиций в предприятия перерабатывающего сектора. / «Пиво и напитки» №3, 2006г. 2 стр.

34 Кудрявцев В.В. Рынок продуктов свиноводства и перспективы его развития в Российской Федерации. / «Мясная индустрия» №8, 2006г. 4 стр.

35 Кудрявцев В.В. Сидоряк А.А. Современные тенденции развития рынка мяса и мясных продуктов. / «Мясная индустрия» №10, 2006г. 3 стр.

36 Кудрявцев В.В. Сидоряк А.А. Особенности развития рынка мяса и мясных продуктов при вступлении России в ВТО. / «Мясная индустрия» №12/2006г. 4 стр.

37 Павлова И.В. Салиенко Н.В. Голутвина Т.В. Анализ развития предпринимательства в условиях достижения НТП / М. РосЗИТЛП, 1996, Межвузовский сборник научных трудов «Управление научно-техническим развитием и качеством продукции»

38  Павлова И.В. Ващенко В.К. Правовое регулирование деятельности финансово промышленных групп / М. РосЗИТЛП, 1998. Межвузовская научно-техническая конференция «Современные проблемы текстильной и лёгкой промышленности» (0,3/ 0,2 п.л.)

39 Павлова И.В. Основные финансовые проблемы функционирования ФПГ / М. РосЗИТЛП, 1999 Тематический сборник научных трудов «Проблемы менеджмента и предпринимательства» (0,4 п.л.)

40 Павлова И.В. Развитие факторинга в РФ как особой формы кредитования  / М, РГТУ-МАТИ им.К.Э.Циолковского, 2001 Сборник научных трудов «Гагаринские чтения»  (0,2 п.л.)

41 Ряховская А.Н. Джабелов С.М.  Ярошенко Г.Н. Проблемы развития социального мышления управленческих кадров  / Материалы межвузоввской научно-практической конференции «Актуальные проблемы профессионализации на пороге ХХ1 века». М.: Минтруда, РАГС при Президенте РФ, Военной Академия РВСН им. Петра Великого, М.: 2000 ( 0,2/0,07 п.л.)

42 Ряховская А.Н. Иванова Л.В.Об актуальности моделирования деятельности в системе профессионализации специалистов / Материалы научно-практической конференции «Современные психотехнологии в образовании, бизнесе, политике», М.: РАГС при Президенте РФ. 2001. (0,2/0,1 п.л.)

43  Кравцова Т.И. Мельников В.П. Приоритетные направления инновационно-инвестиционной деятельности наукоемких производств / М., 2000 г. Сборник статей конференции «Инновационное предпринимательство как основной фактор развития информационной экономики России»

44  Кравцова Т.И. Грицюк Т.В. Влияние позитивных и негативных факторов на инвестиционно-строительную деятельность в РФ / М.: ВИНИТИ, Сб. № 1, 2001

45 Кравцова Т.И  Грицюк Т.В. Оптимизация процесса управления производственными процессами. / М.: ВИНИТИ, Сб. № 4, 2001 

46 Кравцова Т.И Грицюк Т.В. Управление проектами в инвестиционной сфере / М.: ВИНИТИ, Сб. № 4, 2001

47. Кравцова Т.И. Мельников В.П. Компьютерные технологии инновационно-инвестиционной наукоемкой деятельности / Пенза, 2001, Сборник статей VII Международной научно-технической конференции «Комплексное обеспечение показателей качества транспортных и технологических машин» 

48. Кравцова Т.И.  Грицюк Т.В  Международная система финансовой отчетности в финансовом менеджменте / М., 2002,  Сборник трудов научного семинара «Экономика, социология, управление»

49. Кравцова Т.И.  Грицюк Т.ВОпыт интернационализации финансовой отчетности в России / М., 2002, Сборник трудов научного семинара «Экономика, социология, управление»

50. Кравцова Т.И. Грицюк Т.В. Опыт интернационализации финансовой отчетности в России /  М.,2002, Сборник трудов научного семинара «Экономика, социология, управление»     

51. Кравцова Т.И. Калькулирование себестоимости при комплексном использовании минерального сырья /  М., 2002, Сборник трудов научного семинара «Экономика, социология, управление»      

52. Кравцова Т.И. Новые экономически эффективные области применения редких металлов / Воронеж, 2002, Сборник научных трудов международной конференции «Нетрадиционные методы обработки»  

53. Кравцова Т.И.  Маренков Н.Л. Вклад малого предпринимательства в инвестиции России / М., 2002, Материалы Всероссийской научно-практической конференции «Инновации и инвестиции: современное состояние и  перспективы»  

54. Кравцова Т.И. Грицюк Т.В. Анализ тенденций применения МСФО в финансовом менеджменте / М., 2002 ,Сборник  докладов и тезисов 1-ой Международной конференции стран СНГ «Специалисты – науке, технологиям и профессиональному образованию. Проблемы и новые решения»       

55. Кравцова Т.И.  Грицюк Т.В. Проблемы интернационализации финансовой отчетности / М., 2002 , Сборник  докладов и тезисов 1-ой Международной конференции стран СНГ «Специалисты – науке, технологиям и профессиональному образованию. Проблемы и новые решения»       

56. Кравцова Т.И. Анализ результатов предшествующих исследований в области калькулирования затрат на продукцию при комплексном использовании минерального сырья / М., 2002 , Сборник  докладов и тезисов 1-ой Международной конференции стран СНГ «Специалисты – науке, технологиям и профессиональному образованию. Проблемы и новые решения»  

57. Кравцова Т.И. Разработка метода калькулирования затрат при комплексном использовании сырья / М., 2002 , Сборник  докладов и тезисов 1-ой Международной конференции стран СНГ «Специалисты – науке, технологиям и профессиональному образованию. Проблемы и новые решения»       

58. Кравцова Т.И. Маренков Н.Л. Управление инвестициями малого предпринимательства в России / М., 2002 , Сборник  докладов и тезисов 1-ой Международной конференции стран СНГ «Специалисты – науке, технологиям и профессиональному образованию. Проблемы и новые решения»       

59. Цебрикова Н.В.Калмыков О.П., Ляшенко А.Е. Безопасность как предпосылка продуктивного творческого развития личности / Проблемы формирования культуры безопасной жизнедеятельности в условиях современной России. М.: МГСУ, 1998   (0,5 п.л.) 

60. Цебрикова Н.В. Коломиец Н.О. Развитие акмеологической культуры человека – важный фактор повышения ее роли в преодолении кризиса российского общества / . Кризис как политическая константа современной российской действительности/Материалы межвузовской научно-теоретической конференции. М.: МГСУ,1999 (0,3 п л.) 

61. Цебрикова Н.В БодалевА.А Об актуальности взаимосвязи социально-перцептивных эталонов и личностно-профессиональных качеств формирующегося человека / Проблемы совершенствования личностно-профессионального развития кадров в системе высшего образования/Материалы межвузовской научно-практической конференции. М.:МЮИ, 1999  (0,5 п.л.)

62. Цебрикова Н.В. Снегирев Н.Е. Темнова Л.В. О конструктивном подходе к исследованию личностно-профессионального развития обучаемых (статья) / Проблемы совершенствования личностно-профессионального развития кадров в системе высшего образования/Материалы межвузовской научно-практической конференции. М.:МЮИ, 1999 (0,2п.л.)  

63. Цебрикова Н.В  Бодалев А.А. Взаимосвязи между социально-перцептивными эталонами и личностными качествами формирующихся профессионалов / Актуальные проблемы совершенствования подготовки кадров в системе образования/Материалы межвузовской научно-практической конференции. М.: РАГС, 1999  (0,5 п.л.)

64. Цебрикова Н.В  Бодалев А.А Проблемы развития взаимосвязи между профессиональными социально-перцептивными эталонами и личностными качествами профессионалов (статья) / Актуальные проблемы профессионализации на пороге XXI века/Материалы межвузовской научно-практической конференции. М.: КванТ, 2000 (0,26 п.л.)

65. Цебрикова Н.В. Профессионально значимый опыт госслужащего как основа формирования профессиональных социально-перцептивных эталонов / Актуальные проблемы профессионализации на пороге XXI века/Материалы межвузовской научно-практической конференции. М.: КванТ, 2000  (0,5 п.л.)

66. Цебрикова Н.В. Бодалев А.А. Взаимосвязи между профессиональными социально-перцептивными эталонами и личностными качествами профессионалов как объект исследования и развития / Современные психотехнологии в образовании, бизнесе, политике/Материалы международной научно-практической конференции. М.: РАГС, 2001  (0,5 п.л.)      

67. Цебрикова Н.В. Профессионализация персонала как основа эффективной политической коммуникации / Политические коммуникации XXI века: гуманистические аспекты/Материалы межвузовской научно-практической конференции. М.:РИЦ. «Красноярск-Санкт-Петербург», 2003 (0,3 п.л.)

68. Соколова Е.Н. Тенденции развития азиатско-тихоокеанского сегмента мирового страхового рынка (статья)  /Печ.   В сб.: Семнадцатые Международные Плехановские чтения (5-8 апреля 2004г.). Тезисы докладов аспирантов, магистров, докторантов и научных сотрудников. – М.: Изд-во Рос. экон. акад., 2004.         0,1

69. Соколова Е.Н. Понятие конъюнктуры страхового рынка /Печ.     В сб.: Восемнадцатые Международные Плехановские чтения (4-7 апреля 2005г.). Тезисы докладов аспирантов, магистров, докторантов и научных сотрудников. – М.: Изд-во Рос. экон. акад., 2005. 0,2        

70.  Соколова Е.Н. Исследование конъюнктуры отечественного страхового рынка / Печ. В сборнике научных трудов: Актуальные проблемы развития экономики современной России. Часть 3. М.: Изд-во Рос. экон. акад., 2004. 0,3

71. Соколова Е.Н. Экономическая сущность страхования жизни / Печ. В сборнике научных трудов: Актуальные проблемы развития экономики современной России. Часть 2. М.: Изд-во Рос. экон. акад., 2005. 0,35

72. Соколова Е.Н. Значение и место страхования жизни в реализации социально-экономической политики государства (статья) Печ. Вестник Российской экономической академии им. Г.В. Плеханова. 2006. № 3. М.: Изд-во Рос. экон. акад., 2006 0,8       


[1] Щегорцов В.А., Смеркович Г.С. Деньги в мировой экономике. - Владивосток: «Издательство Академии Социально-технологических наук», 2002 – С. 11.

[2] Там же – С.23.

[3] Потемкин А.П. Международный финансовый рынок в условиях глобализирующегося мира. - М.: Макс Пресс, 2002 – С. 116.

[4] Щегорцов В.А., Смеркович Г.С. Деньги в мировой экономике. - Владивосток: «Издательство Академии Социально-технологических наук», 2002 – С. 105.

[5] Щегорцов В.А., Смеркович Г.С. Деньги в мировой экономике. - Владивосток: «Издательство Академии Социально-технологических наук», 2002 – С. 65.

[6] Потемкин А.П. Международный финансовый рынок в условиях глобализирующегося мира. - М.: Макс Пресс, 2002 – С. 167.

[7] Там же – С.135.

[8] Там же – С.137.

[9] Цит. по Потемкин А.П. Международный финансовый рынок в условиях глобализирующегося мира. - М.: Макс Пресс, 2002 – С. 103.

[10] Нельзя «легко» тратить «легкие» деньги. Интервью с зам. генерального директора ММВБ В.С. Петровым // Рынок ценных бумаг, № 19 (298), 2005. – С.29.

[11] Там же.

[12] Леонидов А. Конвертация валют – еще один насос «золотого миллиарда» // Профсоюзы и экономика. - М., 2006, с.51.

[13] Барателиа Б.В. Теоретические подходы к анализу полной долларизации экономики. - М.: Макс-Пресс, 2004, с.11.

[14] Щегорцов В.А., Смеркович Г.С. Деньги в мировой экономике. - Владивосток: «Издательство Академии Социально-технологических наук», 2002 – С. 59.

[15] Там же. С.70.

[16] Барателиа Б.В. Теоретические подходы к анализу полной долларизации экономики. - М.: Макс-Пресс, 2004, с.3.

[17] Потемкин А.П. Международный финансовый рынок в условиях глобализирующегося мира. - М.: Макс Пресс, 2002. – С. 104.

[18] Фридман А.А., Вербицкий А.Д. Замещение валют в России / Научный доклад №01/05 Центральный экономико-математический институт РАН. - М., 2001 – С.7.

[19] Щегорцов В.А., Смеркович Г.С. Деньги в мировой экономике. - Владивосток: «Издательство Академии Социально-технологических наук», 2002 – С. 67.

[20] Бункина М.К. Семенов А.М. Рубль в валютном пространстве Европы. - М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2004, с. 159.

раскрутка интернет магазинов